中信期货:以生猪期货上市为契机 打造“保险+期货”2.0版本

  中证网讯(记者 马爽)2021年1月8日,中信期货联合多家保险公司,在河北省石家庄辛集市、邯郸武安市、保定定州市、衡水安平县、云南省保山施甸县、黑龙江省佳木斯汤原县等多地同时推出生猪价格“保险+期货”产品。这是当日大连商品交易所(简称大商所)生猪期货上市后相关省市落地的首批生猪“保险+期货”项目。这些项目的落地有利于对冲生猪价格风险,服务当地生猪产业稳健发展。

  我国是全球第一养猪大国,生猪的存栏量占全球的51%。近年来,各种不同规模的养殖场、专业合作社等经营主体应运而生,生猪价格的波动对这些养殖主体经营影响重大。2018年以来,生猪价格出现较大幅度波动,养殖主体只能凭借主观判断或加大养殖量,维持高库存,或减少釆购量,维持低库存,这种“追涨杀跌”行为无法有效解决生猪价格波动给养殖主体带来的经营风险。为了有效解决这一问题,“保险+期货”模式的引入势在必行。

  “保险+期货”模式是近年来我国期货市场探索推出的支持“三农”发展和服务农业供给侧结构性改革的金融创新举措,有效解决了农产品价格波动的难题,有利于充分发挥市场价格调节机制的作用,促进农村产业集群发展,稳定农民收入。

  从2019年开始,中信期货在全国范围内进行养殖类“保险+期货”项目调研,并于2020年在多个地区开展了猪饲料成本“保险+期货”项目。项目开展期间,中信期货组织当地养殖户和养殖企业开展了多次培训,有效提升参保主体对“保险+期货”模式的认知。2020年,饲料价格出现大幅上涨,中信期货开展的相关项目对参保主体因成本上涨带来的经营损失给予有效补偿,所有项目赔付率均超过200%。

  上述项目为生猪“保险+期货”项目的成功落地奠定了坚实基础,在中信期货和各保险公司的联合推动下,生猪“保险+期货”在各个地区均顺利出单。项目均以大商所正式公布的1月8日生猪期货合约挂盘基准价为参考,依据当地养殖主体的实际情况设定保障价格,各项目保险金额共计约500万元。接下来,中信期货将协同各项目参与方,保障项目合规、平稳运行。同时,根据前期调研过程中了解到的各地方实际需求,积极统筹安排更多生猪“保险+期货”项目的落地。

  近年来,在中信集团和中信证券的指引下,中信期货积极与各方合作,大力开展“保险+期货”业务,积累了丰富的经验,截至2020年底,中信期货共计开展“保险+期货”项目86个,投入自有资金1047万元,充分发挥了期货业服务“三农”、服务国家脱贫攻坚战略的作用。

  2021年是“十四五”开局之年,是全面开启社会主义现代化强国建设新征程的一年,“三农”工作的重心将全面转向乡村振兴。中信期货将以生猪期货上市为契机,打造“保险+期货”2.0版本,形成各级政府、金融企业、实体企业紧密联动的合作模式,帮助农户和涉农企业更好地了解“保险+期货”的特点和作用,助力“保险+期货”在全国各地开花结果,进而为推动我国农业转型升级、乡村振兴战略实施和农业供给侧结构性改革贡献新的力量。

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