理财收益 – 直投股票理财产品三季报曝光 理财子公司积极抢滩权益市场

  光大理财日前发布《阳光红卫生安全主题精选理财产品2020年三季度投资报告》,公布了这只直投股票理财产品的投资动向。截至目前,由银行理财子公司发行的权益类产品达5只,更多银行理财子公司也正通过混合类产品增配权益资产。

  看好医疗卫生股

  “阳光红卫生安全主题精选”是今年5月光大理财推出的一款直投股票产品,风险等级为PR4(中高风险)。

  在资产配置方面,三季报显示,该产品固定收益投资金额为698.24万元;占比为14.68%;权益投资金额为4056.88万元;占比为85.32%。

  对于投资主题,光大理财此前表示,疫情所导致的社会趋势变化,使得卫生安全主题相关行业如公共卫生安全、线上办公、线上教育、医疗卫生等在未来的2-3年存在较好投资机会。在固收类理财产品收益下行趋势下,适当增加权益类资产的配置,可提高组合收益率。

  该产品的投向也正体现了这一点。截至第三季度末,该产品前十大重仓股分别为华兰生物、智飞生物、天坛生物、复星医药、上海医药、沃森生物、达安基因、昊海生科、新华保险和鱼跃医疗。除新华保险外,九只重仓股均来自于医疗卫生板块。

  关注优质赛道

  公开数据显示,截至10月26日,光大阳光红卫生安全主题精选理财产品最新净值为0.9539元。成立以来,该产品净值最高为7月10日的1.0403元,最低为9月10日的0.9296元。该产品在报告期内(2020年三季度)的净值增长率为-5.58%,存续期间净值增长率为-5.01%。

  对于产品运作,三季报称,该产品自成立以来特别是在封闭期内注重市场下行风险、权益仓位配置较低,尽管产品波动相对较小,但存续期收益率不如业绩基准。进入开放期后,产品将保持80%以上仓位,积极捕捉医药卫生、健康防疫以及线上化催生的科技、消费等主题性机会。

  该产品三季报认为,目前国内经济还处于持续复苏阶段,预计第四季度经济基本面将维持向好态势,对市场形成支撑。作为优质赛道、长期成长性良好的医药、科技等行业在第三季度出现了一轮调整行情,市场调整不改这些行业长期向好态势,随着相关板块风险释放,优质标的正迎来长期布局良机。

  三季报称,将紧抓疫情驱动的检测与疫苗等领域的投资机会。疫苗作为控制疫情的重要抓手,投资机会凸显,将积极把握相关企业的投资机会。在医药行业还将关注话语权提升、行业集中度提升的连锁药房及具备定价权的创新药品与医疗器械领域。对于其它领域,将围绕疫情为主线,关注包括健康保险、医疗信息化、科技与资源进口替代等领域的突出投资机会。

  理财子公司频频试水

  除“光大阳光红卫生安全主题精选”外,多家理财子公司正在权益投资领域作出有益尝试。

  中国理财网数据显示,截至目前,银行理财子公司推出的权益类产品还有4款,包括工银理财推出的工银理财·工银财富系列工银量化理财-恒盛配置理财产品,光大理财推出的“光大阳光红300红利增强”和“阳光红ESG行业精选”,招银理财推出的“招卓沪港深精选周开一号权益类理财计划”。

  其中,“招卓沪港深精选周开一号权益类理财计划”风险评级为R5,为招银理财首只主动管理的纯权益型理财产品,可直接投资A股和港股市场,投资于股票资产比例占净资产的80%-95%,并在产品设计中加入了股指期货对冲权限。

  尽管目前银行理财子公司发行的权益类产品数量较为有限,但配置部分权益资产的混合类产品规模较为可观。据中国理财网信息统计,由银行理财子公司发行的2142只存续产品中,混合类产品有499只,占比达23.3%。

  业内专家认为,长期以来,银行理财在固定收益类产品投资方面具备一定的竞争优势,但在权益类投资领域,无论是从投资者接受程度还是银行自身的投资能力来看,银行理财布局权益市场可谓任重道远。现阶段银行尤其需要主动培养权益产品研发、投资、营销等方面的能力。

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